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国家外汇管理局近日出台新规，严查上海、广东、北京等地八类银行账户，其中特别加强对广东和深圳两地港澳人民币存款的监控。专家指出，此举显示中国对国际热钱的监控正在升级，当前进入中国的热钱绝大部分要通过银行体系，此次调查若能成行，热钱在中国的操作轨迹将进一步暴露。
据《上海证券报》报道，国家外管局日前专门出台了“报送非居民人民币账户数据”的有关规定，通过对境内银行的非居民人民币账户进行更加严格的统计监测，来观察分析资本进出的异动情况。要求上海、江苏、广东、浙江、北京、深圳等地银行按月报送非居民个人和机构的人民币账户数据，所谓非居民，则既包括境外个人也包括境外机构。其中前者指那些持护照或者港澳居民来往大陆通行证、台湾居民来往大陆通行证的外国公民以及港澳台同胞；后者则指那些在境外注册登记，在境内开立人民币账户的机构。
特别监控港澳人民币存款
外管局要求银行报送的统计科目包括本月余额、较上月变动额以及较年初变动额三类，账户则涵盖储蓄存款账户和结算账户。具体又细分为港澳人民币存款账户、边贸人民币账户、人民币债券账户、贷款清收人民币账户、QFII人民币账户等八类。
外管局规定，总部在京的全国性中资外汇指定银行要在月后15个工作日内将汇总数据直接报送国家外汇局；其他银行（含外资银行）则应于月后10个工作日内汇总并报送至当地外汇分局，后者再于月后15个工作日内报送至国家外汇管理局。
外管局还对港澳人民币存款账户予以特别监控，要求港澳人民币存款最集中的深圳和广东两地外汇分局，在月后15个工作日将港澳人民币账户余额及变动报送至国家外管局。
中国社科院金融所研究员易宪容认为，此为政府严控热钱的升级之举，尤其是越南金融危机爆发以来，中国成为热钱首选地，监管部门需预防大量从越南甚至周边国家出逃的国际资本，为套利而涌入中国。而监控之所以瞄准银行，是因为现在热钱进入中国，除地下钱庄等途径外，均须经银行体系。
专家：热钱可能趴在银行
中国社科院世界经济与政治研究所博士张明指出，自年初人民币升值速度加快后，一季度升值的速度折合成年率是16%，再加上中美利差，即使热钱不做实质性投资，一年可以得到的无风险收益是12%至14%左右，因此热钱“有可能就趴在银行的账上”。
今年从香港流入内地的资金量也很大，引起监管部门关注。香港金管局的数据显示，今年首4个月香港人民币需求急升，截至4月底，香港人民币存款总额增加33%，余额是07年同期的3倍。高盛中国首席经济学家梁红认为，近期热钱的很大一部分可能来自于海外华人华侨汇款，特别是通过CEPA安排从香港流入的资金。当前香港人民币存款利率大幅低于内地同期存款利率，如果将港元兑换成人民币存入内地银行，将获得升值和利差双重收益。
外管局严控八类非居民账户
■港澳人民币存款账户
■边贸人民币账户
■人民币债券账户
■贷款清收人民币账户
■QFII人民币账户
■人民币贷款提款账户
■人民币还款账户
■其他非居民人民币账户
